Банки в Украине Всё о финансах и экономики
Экономический кризис принес многомиллиардные убытки мировым финансовым институтам. Однако не всегда эти списания стали результатом одного лишь неудачного стечения обстоятельств. Журнал Forbes обнародовал рейтинг двухсот главных финансовых махинаторов уходящего года. В список обманщиков вошли финансовые менеджеры, работающие как в частных, так и в государственных структурах. Первое место было присуждено за «потерю» 50 миллиардов долларов.
Нередко потери банков и финансовых компаний являлись следствием незаконных действий их собственных сотрудников, идущих на нарушения законов и инструкций для получения прибыли. Первое место в рейтинге «великих махинаторов» досталось ветерану американских финансов, бывшему председателю совета директоров фондовой биржи NASDAQ и владельцу Bernard L. Madoff Investment Securities LLC Бернарду Мэдоффу, который признался в потере 50 млрд долл., принадлежавших клиентам его компании, приводит РБК daily данные Forbes. Мэдофф использовал в своей работе классическую пирамидальную схему – высокие дивиденды выплачивались инвесторам за счет привлечения новых активов. Продержаться в условиях кризиса до декабря 2008 года ему помогла незапятнанная репутация – г-н Мэдофф почти полвека пользовался уважением финансистов всего мира, а в начале 90-х три года возглавлял совет директоров NASDAQ.
В список обманщиков (Biggest Bums Of 200 – «200 самых больших задниц») вошли финансовые менеджеры, работающие как в частных, так и в государственных структурах. Среди них глава Минфина США Генри Полсон и шеф Федеральной резервной системы Бен Бернанке, в числе заслуг которых значится бесконтрольное накачивание американских банков деньгами из госбюджета. Однако частный сектор оказался в верхней части рейтинга более представительным – там числятся глава контрольного комитета Citigroup Джон Дейч, представитель AIG Хэнк Гринберг, член совета директоров Fannie Mae Филип Лакавэй, бывший глава Bear Stearns Джимми Кейн, президент Lehman Brothers Ричард Фалд и глава Федерального резервного банка Нью-Йорка Тимоти Гейзер.
Однако говоря о махинаторах и обманщиках, нельзя забывать и «рядовых» трейдеров, некоторые из которых сумели нанести своим банкам огромный ущерб. Самым громким примером такого рода действий стало дело трейдера Societe Generale Жерома Кервьеля, разоблаченного в самом начале 2008 года. В 2007 и 2008 годах он занимался спекуляциями на европейских биржах в объемах, которые «значительно превышали допустимые лимиты». Закрытие открытых г-ном Кервьелем позиций в условиях февральского обвала на биржах обошлось SocGen в 4,9 млрд долл.
Появившийся «синдром Кервьеля» и ужесточение норм работы служб безопасности крупнейших банков привели к целой серии разоблачений «коллег» французского брокера. Так, в июне расследование деятельности одного из своих лондонских брокеров начал американский инвестиционный банк Morgan Stanley, потерявший в результате действий сотрудника не менее 120 млн долл. Двумя месяцами позже в США был начат судебный процесс над брокерами Credit Suisse Джулианом Цолов и Эриком Батлером, работавшими с грубейшими нарушениями правил биржевых операций – без ведома клиентов они переводили инвестиции из одного вида ценных бумаг в другие, отдавая предпочтение ипотечным обязательствам с высокой доходностью. Выявить махинаторов, как и в случае с Кервьелем, помог кризис – во время февральского обвала позиции по высокорискованным бумагам были закрыты и клиенты Credit Suisse столкнулись с серьезными убытками.
