Банки в Украине Всё о финансах и экономики
Представители банковского сообщества полагают, что таким образом, увеличив давление регуляторов на банки, Федеральная служба по финансовому мониторингу планирует привлечь широкую общественность к борьбе с легализацией преступных доходов.
Пресс-служба Росфинмониторинга уже подтвердила эту информацию в интервью изданию КоммерсантЪ. По словам сотрудников ведомства, перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об участии в экстремистской деятельности, будет размещен в открытом доступе на официальном сайте службы. Он состоит из двух частей и включает в себя несколько тысяч фамилий и названий компаний. Первая часть содержит согласованный с резолюциями Совбеза ООН список международных террористов, в том числе некоторых руководителей незаконных вооруженных формирований, действующих на территории Чечни. Во вторую часть списка внесены физические лица, в отношении которых возбуждены уголовные дела о причастности к терроризму, и организации, чья работа на территории РФ решениями судов прекращена в связи с их противоправной деятельностью.
До сих пор подобного рода информация была доступна лишь организациям, напрямую подотчетным Росфинмониторингу и обязанных противодействовать легализации преступных доходов и финансированию терроризма, — банкам, страховщикам, владельцам ломбардов и так далее. Список, который будет опубликован в ближайшее время, составляется сотрудниками Федеральной службы по финансовому мониторингу с 2003 г. совместно с правоохранительными органами, Федеральной регистрационной службой и МИД РФ. Распространением сведений среди руководства банков занимается Банк России.
Официальной целью публикации черного списка заявлено облегчение участникам рынка исполнение закона и активизация борьбы с легализацией преступных доходов. «Из-за того что файл с обновленным списком сначала пересылается в центральный аппарат ЦБ, оттуда в теруправления Банка России и только потом банкам, на его обновление уходит два — три дня», — пояснил журналистам зампред правления Собинбанка Александр Баскаков.
Но на практике этот список используется иначе: при осуществлении практически всех операций, требующих установления личности клиента, банковский служащий проверяет наличие клиента среди подозреваемых в пособничестве терроризму. В случае полного совпадения данных (Ф.И.О, дата рождения и номер паспорта), сотрудник банка обязан под благовидным предлогом отказать клиенту в обслуживании и максимум через сутки сообщить о нем в Росфинмониторинг, а тот, в свою очередь, должен проинформировать правоохранительные органы.
Банковские эксперты полагают, что публичность черных списков позволит Росфинмониторингу привлечь к борьбе с легализацией преступных доходов не только подконтрольные ему организации, но и широкую общественность. «Если инициатива Росфинмониторинга получит широкую огласку, сигналы о подозрительных людях, компаниях и их действиях будут идти изо всех сфер, а не только из финансовой», — считает Александр Баскаков.
