Банки в Украине Всё о финансах и экономики
Банк России готов смягчить требования к контролю банков за клиентами. Об этом пишет газета «Коммерсантъ», в распоряжении которой оказался проект поправок к двум законам — «антиотмывочному» и закону о госрегистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.
Проект, по сведениям издания, был подготовлен в ЦБ на основе предложений банкиров и разослан для ознакомления участникам рынка. Как следует из поправок, они преимущественно упрощают взаимодействие банкиров с Росфинмониторингом.
В частности, предлагается освободить банки от формирования сообщений по сделкам с недвижимостью, драгметаллами, выплатам страховок, лизинговым сделкам и др. Теперь банки будут уведомлять службу лишь о самих операциях по списанию и зачислению средств в рамках таких сделок. Кроме того, из-под контроля выводятся сделки банка на межбанковском рынке. Еще одно послабление связано с поправками к Гражданскому кодексу, которые вынудили многие организации поменять форму собственности на ПАО (публичное акционерное общество). Сейчас такая реорганизация, по сути, делает компанию новой, что обязывает банк информировать о ее финансовых операциях на суммы свыше 600 тыс. руб. Теперь реорганизация юрлица в форме присоединения или преобразования под этот случай не подпадает.
Другой комплекс поправок должен дать банкам право пользоваться базами госорганов для идентификации корпоративных клиентов. Например, для получения данных о номере, дате выдачи и органе, выдавшем представителю клиента паспорт, а также о месте жительства предпринимателя. Причем ответить банку на запрос госорган будет обязан в течение суток, а не пяти, как это предусмотрено процедурой его взаимодействия с другими госорганами сейчас.
Но одно ужесточение проект все же содержит. Речь идет о сделках по предоставлению беспроцентных займов. По мнению экспертов, это направлено на борьбу с коррупцией. Если действующий закон акцентирует внимание на предоставлении таких займов, не имеющих явного экономического смысла — от юрлиц физлицам, то теперь субъектами контроля будут и физлица.
По словам источников «Коммерсанта», после обсуждения проекта с участниками рынка до конца марта он может быть внесен в правительство, а затем — в Госдуму. В Росфинмониторинге изданию сообщили, что в ближайшее время вносить в правительство подобный проект не планируют, но и не отказываются от «внимательного изучения поставленных вопросов». В ЦБ заявили, что на данном этапе дополнительные комментарии преждевременны: «Указанные законодательные изменения в настоящий момент обсуждаются лишь на экспертном уровне».
